Pianificazione Finanziaria e Ciclo di Vita

Il consulente non ha la sfera di cristallo, nessuno prevede il futuro…
Occorre andare oltre a questo concetto e comprendere quanto una pianificazione razionale e disciplinata, rappresenti il vero valore aggiunto nel percorso verso la realizzazione degli obiettivi finanziari propri e della propria famiglia.
È fondamentale riorganizzare il proprio patrimonio tutte le volte che nel corso della vita interviene una novità capace di sovvertire le priorità.
La nascita di un figlio, l’inizio di una attività professionale, il passaggio di mano dell’azienda, la pianificazione della vecchiaia, fino al dopo di noi; queste sono fasi che esigono una pianificazione personalizzata.
È quello che si definisce “Life Cicle” o ciclo di vita: differenti strategie di investimento in funzione di differenti obiettivi che tendono a cambiare durante la nostra vita.