Verifica Costi e Reale livello di rischio

Molti costi non sono affatto espliciti, in quanto inglobati nei prodotti finanziari. Occorre fare chiarezza, definire con puntualità gli oneri totali sia in termini di prodotti che di consulenza. Tutto ciò oltre ad essere uno degli obiettivi della normativa, rappresenta il presupposto per un rapporto fiduciario, per una Consulenza con la “C” maiuscola che vada oltre meri scopi commerciali.
Anche dal lato rischio occorre misurare il reale livello a cui si è esposti, frutto non solo delle singole soluzioni di investimento ma anche e soprattutto, delle interazioni tra queste. (Tecnicamente correlazioni).
Potremo, in questo modo ottimizzare la relazione rischio-rendimento-costi garantendo un monitoraggio nel continuo del portafoglio assicurandone infine la coerenza agli obiettivi di famiglia.